ブロック、資金洗浄対策違反調査で7億6400万ドルを引当計上

ジャック・ドーシー氏が率いる米フィンテック企業のブロック（Block）は、資金洗浄対策義務違反の疑いを巡る米司法省の調査に対応するため、引当金を積み増した。

ブルームバーグが11月3日に報じた。ブロックは最近の開示資料で、10月に米司法省と、資金洗浄対策プログラムの運用不備を巡る起訴猶予合意に原則として到達したと明らかにした。

今回の合意は、ブロックが銀行秘密法（Bank Secrecy Act）に基づく実効性のある資金洗浄対策体制を維持できていなかったとの疑いに関するものだ。司法省は合意条件に基づき、この疑いに関する起訴を3年間猶予する予定だ。ただ、合意の最終確定には裁判所の承認が必要となる。

開示資料によると、この合意に伴う金銭負担の総額は約9億6400万ドル（約1520億円）となる見込みだ。実際の純支払額は約7億6400万ドル（約1210億円）を見込む。

これを受け、ブロックは関連引当金を6月末の5億2600万ドル（約831億円）から9月末に7億6400万ドルへ引き上げた。司法省との合意に伴う想定支払額を反映し、追加費用を確保した。

足元では米金融当局が、主要金融機関による資金洗浄対策や制裁順守義務の違反に対する制裁を強めている。10月にはバンク・オブ・アメリカが、資金洗浄対策と制裁規定の違反で12億1000万ドル（約1910億円）の罰金を科された。これは過去10年間に同行へ科された規制上の罰金としては最大規模だ。

アメリカン・エキスプレスも、不審取引を適切に検知して報告できなかった問題で3億5000万ドル（約553億円）の罰金を科された。ブロックの今回の合意も、米金融当局が資金洗浄対策体制への監督を強めるなかでまとまった。