暗号資産の越境移転、韓国銀行の外為電算網に報告　不法両替・送金の監視強化

今後、国内外をまたぐ暗号資産の移転内訳は韓国銀行の外為電算網に報告され、国税庁や関税庁、金融監督院、金融情報分析院（FIU）など関係機関に共有される。

韓国企画財政部は10月7日、越境する暗号資産取引の管理・監督体制を強化する外国為替取引法施行令の改正案を立法予告すると発表した。

改正案は、6月に改正した外国為替取引法の後続措置にあたる。新設する「暗号資産移転業務」の適用範囲や事業者登録要件を具体化した。政府は暗号資産を利用した違法な外為取引や無登録の両替・送金に対する追跡・監視基盤を強化する方針だ。

管理対象には、国内の暗号資産事業者と海外の暗号資産事業者の間の資産移転に加え、国内事業者と個人ウォレットの間で行う移転も含まれる。こうした業務を担う暗号資産移転事業者は、取引関連情報を韓国銀行の外為電算網に通知しなければならない。

韓国銀行に集約された暗号資産の移転情報は、国税庁、関税庁、金融監督院、FIUなど関係機関が共同で活用する。金融機関を経由せずに行われてきた越境の暗号資産移動まで、当局の外為取引管理の枠組みに組み入れることが柱となる。

暗号資産移転事業者の参入基準も設ける。事業者は関連業務を処理できる電算設備を整備しなければならない。あわせて、外国為替業務の経験が2年以上あるか、関連教育を修了した専門人材を最低2人確保する必要がある。

暗号資産を使った違法送金への制裁も強化する。両替業者がボイスフィッシングや違法な貿易代金の処理、暗号資産を利用した無登録の両替・送金など、外国為替業務に関する規定に違反した場合は、1回の摘発でも登録を取り消せる「ワンストライクアウト」制度を適用する。

関税庁の外為検査の範囲も広げる。輸出入取引の検査過程で、役務取引や資本取引に関する違反の疑いが確認されれば、別途の手続きを経ずに当該取引まで連動して検査できるようにする。

企画財政部は10月26日まで改正案の立法予告を実施した後、規制審査や法制処審査、次官会議、国務会議などを経る予定だ。改正施行令は外国為替取引法の施行日である12月3日から適用する計画だ。